С 18 ноября 2025 года в Великобритании вступают в силу изменения в корпоративном праве, касающиеся верификации личности. На этой странице вы узнаете всё о новом процессе, а также узнаете, как подготовиться к изменениям уже сейчас.

Важно: отдельные аспекты процесса верификации личности станут обязательными с 18 ноября 2025 года, но некоторая часть изменений ещё находится в стадии разработки.

Что такое верификация личности в корпоративном праве Великобритании

Верификация личности – Identity Verification или сокращенно “IDV”, это процесс подтверждения того, что человек действительно является тем, за кого себя выдаёт.

Главная цель IDV – снизить риск мошенничества, затруднив регистрацию фиктивных директоров и бенефициарных владельцев, а также повысить достоверность и точность реестра в регистрационной палате Великобритании.

Кто должен пройти верификацию личности

Требования по верификации личности, согласно британскому праву, распространяются на широкий круг лиц, причастных к ведению коммерческой деятельности:

• Все новые и действующие директора британских компаний
• Все новые и действующие участники LLP (товарищества с ограниченной ответственностью), а также назначенные директора для каждого корпоративного участника LLP
• Все новые и действующие лица, обладающее значительным контролем (PSC) над компанией или LLP
• Физические лица, являющиеся ответственными должностными лицами юридических лиц, подлежащих регистрации как PSC
• Назначенные директора в компаниях уровня Limited Partnership
• Физические лица, подающие документы в регистрационную палату компаний как от своего имени, так и от имени другого лица.

Требования IDV также распространяются на директоров зарубежных компаний, имеющих зарегистрированное представительство в Великобритании. В этом случае сроки совпадают с британскими компаниями, но для действующих директоров иностранных компаний предусмотрены особые переходные положения.

Сроки внедрения IDV в Великобритании

Предварительный график внедрения включает 4 основных этапа:

• 8 апреля 2025 –  введена добровольная верификация личности для физических лиц (уже случилось)
• 18 ноября 2025 – IDV станет обязательным для директоров, участников LLP и PSC персон при регистрации новых компаний и LLP, а также при новых назначениях. Для действующих директоров, участников LLP и PSC начнётся 12-месячный переходный период
• К весне 2026 года – IDV станет обязательным для лиц, подающих документы в регистрационную палату. А третьи лица, подающие документы от имени компаний, должны будут зарегистрироваться в качестве уполномоченного корпоративного сервис-провайдера (Authorised corporate service provide или сокращенно ACSP)
• К концу 2026 года – завершится 12-месячный переходный период, и регистрационная палата начнёт проверку соблюдения требований

При этом верификация для компаний уровня Limited Partnerships, корпоративных директоров, корпоративных участников LLP и корпоративных PSC персон начнётся позже. Дата пока не определена.

Новые требования с 18 ноября 2025 года

С 18 ноября 2025 года IDV станет обязательным для директоров, участников ограниченных партнерств и PSC в связи с регистрацией новых компаний или партнерств, а также в связи с новыми назначениями в существующие компании и LLP.

Директоры и участники партнёрств должны будут предоставить регистрационной палате персональный код, который они получают после прохождения IDV, в рамках регистрации или подачи документов о назначении.

Любой, кто станет PSC персоной после 18 ноября 2025 года, должен будет предоставить свой личный код в течение 14 дней после внесения в реестр регистрационной палаты.

Для действующих директоров, участников ограниченных партнерств и PSC будет предусмотрен 12-ти месячный переходный период для завершения IDV. Сроки варьируются в зависимости от должности:

• Действующие директора и члены партнерства должны будут предоставить свой личный код одновременно с подачей компанией или LLP следующего годового подтверждающего заявления после 18 ноября 2025 года.
• Действующие PSC должны будут подтвердить свою личность в определенный день в течение 12 месяцев с 18 ноября 2025 года.

Точный день подтверждения личности для PSC определяется согласно следующим условиям.

Директор и лицо с существенным контролем

Если лицо является одновременно директором и лицом с существенным контролем в одной и той же компании, оно должно предоставить свой личный код отдельно для каждой должности:

• В качестве директора такое лицо должно предоставить код в подтверждающем заявлении компании.
• В качестве PSC оно должно предоставить код, воспользовавшись отдельной услугой регистрационной палаты, в течение 14 дней с даты подтверждающего заявления компании.

Предполагается, что это также применяется в случае, когда лицо является одновременно директором и PSC одного и того же ограниченного партнерства.

Лицо с существенным контролем, но не директор

Если лицо является PSC, но при этом не является не директором той же компании или партнерства, оно должно предоставить свой личный код в течение первых 14 дней месяца своего рождения, как указано в реестре регистрационной платы.

Например, если дата рождения – 22 января, то 14-дневный период начинается 1 января 2026 года.

Зарубежные компании

Для иностранных компаний верификация личности директоров должна быть подтверждена:

• При регистрации нового представительства в Великобритании
• При каждом последующем назначении нового директора.

Для действующих директоров верификация должна быть проведена не позднее первой годовщины открытия британского представительства после 18 ноября 2025 года.

Эти требования применяются независимо от того, участвуют ли зарегистрированные в регистрационной палате директора непосредственно в деятельности британского подразделения или нет.

Важно: если лицо совмещает несколько ролей или задействовано более чем в одной компании или партнерстве, ему, возможно, придется предоставить свой персональный код в регистрационную палату несколько раз, и при этом могут действовать разные сроки. Верификация должна быть завершена к первому из таких сроков.

Регистрационная палата подтвердила, что начиная с 18 ноября директора, участники партнерств и лица, обладающие значительным контролем (PSC), смогут проверить в реестре регистрационной палаты даты, к которым требуется пройти верификацию личности по каждой из их ролей.

Как пройти верификацию?

Для верификации личности в рамках IDV доступно два способа:

1. Напрямую через регистрационную палату – бесплатно.
2. Через корпоративного сервис-провайдера (ACSP) – стоимость устанавливается самим провайдером.

Способ прохождения верификации влияет на то, какие документы необходимо предоставить для удостоверения личности. В некоторых случаях верификация через регистрационную палату может быть недоступна для физических лиц, если они не могут предоставить необходимые документы.

Верификация через регистрационную палату

Для бесплатной верификации личности через регистрационную палату предусмотрено три различных способа.

Приложение UK One Login Check

Допускается использование следующих документов для подтверждения личности:

1. Биометрический паспорт с не истекшим сроком действия
2. Британское водительское удостоверение с фотографией
3. Британский биометрический вид на жительство – допускается в том числе с истекшим сроком не более чем на 18 месяцев или биометрическая карта для проживания в Великобритании
4. Разрешение на работу приграничного работника (UK Frontier Worker permit)

Заявителю потребуется смартфон с работающей камерой и приложение UK One Login Check.

Онлайн сервис UK One Login

Допускается использование следующих документов для верификации личности:

1. Британский паспорт – допускается в том числе истекший, но не более чем на 6 месяцев
2. Британское водительское удостоверение с фотографией – допускается в том числе временное
3. Банковский счёт в Великобритании с привязанным номером национального страхования (National Insurance number)

Также в процессе верификации будут заданы контрольные вопросы, ответы на которые может знать только заявитель.

Личный визит

Подтвердить личность можно и лично в некоторых отделениях почты. При этом допускается использование следующих документов:

1. Биометрический паспорт Великобритании – допускается в том числе истекший не более чем на 18 месяцев
2. Не биометрический паспорт некоторых других стран – допускается в том числе истекший не более чем на 18 месяцев
3. Британское или европейское водительское удостоверение с фотографией – допускается в том числе временное
4. Британский биометрический вид на жительство – допускается в том числе с истекшим сроком не более чем на 18 месяцев)
5. Биометрическая национальная карта личности страны ЕЭЗ

Важное правило – заявитель должен иметь адрес проживания в Великобритании.

Для личной верификации всё равно потребуется онлайн обращение через сайт GOV.UK One Login, но предоставление документов происходит лично в выбранном почтовом отделении.

Верификация через корпоративного сервис-провайдера

При верификации через уполномоченного корпоративного сервис-провайдера (ACSP) можно использовать больше документов, но точные требования будут зависеть от того, какую процедуру использует ACSP для проведения IDV.

Если уполномоченный применяет технологию с проверкой криптографических признаков документов, то для идентификации личности можно использовать один из следующих документов:

1. Биометрический или машиносчитываемый паспорт, либо ирландская паспортная карта – допускается в том числе с истекшим не более чем на 6 месяцев сроком действия.
2. Водительское удостоверение с фотографией (полное или временное), выданное в Великобритании, на острове Мэн, на Нормандских островах или в странах ЕС.
3. Биометрическая карта личности, выданная в странах ЕС или ЕЭЗ.
4. Британский биометрический вид на жительство – допускается в том числе с истекшим не более чем на 18 месяцев сроком действия или биометрическая карта проживания в Великобритании.
5. Разрешение на работу приграничного работника (UK Frontier Worker permit).

Если ACSP не использует технологию проверки криптографических признаков, то потребуется предоставить два документа из установленного перечня: один из них должен содержать фотографию, а если лицо не проживает в Великобритании, то один из документов должен быть выдан государственным органом.

После завершения процедуры идентификации ACSP направляет заявление о подтверждении личности в регистрационную палату. В заявлении указываются следующие данные:

• Персональные данные лица
• Перечень документов, использованных для подтверждения
• Сведения о документах, например, номер документа или аналогичный идентификатор, дата истечения срока действия и страна выдачи.

При этом копии самих документов предоставлять в регистрационную палату не требуется.

Что происходит после верификации

После успешного завершения процедуры регистрационная палата выдает физическому лицу уникальный идентификатор длиной 11 символов, называемый “Companies House personal code”.

Персональный код не будет публично доступен и должен храниться в безопасности. Формат выдачи кода зависит от способа верификации:

• Через регистрационную палату – код отображается на экране. Для сохранения кода можно сделать скриншот экрана.
• Через уполномоченного сервис-провайдера – персональный код приходит по электронной почте.

В дальнейшем каждый пользователь может найти свой персональный код в разделе “Manage account” в своей учётной записи на сайте регистрационной палаты.

Присвоенный персональный код используется для связывания подтвержденной личности физического лица с записями в регистрационной палате по всем ролям, которые данное лицо занимает.

Хранение персональных данных

Новое законодательство о верификации личности расширяет перечень материалов, которые недоступны публично в регистрационной палате. Теперь в перечень входят документы и заявления, поданные в связи с выполнением требований IDV.

Уведомление о конфиденциальности на сайте GOV.UK One Login позволит вам узнать, как хранятся и используются персональные данные при прохождении верификации.

В частности, в системе были внедрены технологии, препятствующие несанкционированному доступу или разглашению данных. Например, используются различные уровни шифрования.

Любые третьи стороны, обрабатывающие персональные данные от имени Государственной цифровой службы (Governmental Digital Service) также обязаны обеспечивать их защиту.

Для сохранения конфиденциальности важно соблюдение правил безопасности и со стороны пользователей системы. Например, важно выбирать надёжные пароли для своей учётной записи GOV.UK One Login и хранить их в тайне.

При прохождении процедуры через авторизованного сервис-провайдера, обязанность по хранению данных возлагается на него. При этом следующие данные должны храниться в течение семи лет с даты завершения процедуры IDV:

• Копии проверенных документов
• Доказательства проведенных проверок
• Записи о неудачных попытках верификации

При верификации через ACSP есть отличия и в данных в регистрационной палате. После привязки своего персонального кода к данным в регистрационной палате, в публичном реестре будет отображаться заявление о верификации личности. Данное заявление включает в себя:

• Имя
• Наименование ACSP
• Название органа, осуществляющего надзор за соблюдением законодательства о противодействии отмыванию денег
• Дата завершения проверки личности.

Повторная верификация

Как правило, процедуру IDV проходят лишь один раз – это прямо указано в правилах регистрационной палаты. Но в некоторых случаях может потребоваться повторная верификация личности.

Повторное прохождение процедуры может потребоваться в том случае, если есть обоснованные основания полагать, что представленные сведения или документы были вводящими в заблуждение, ложными или недостоверными.

При необходимости повторного прохождения направления уведомление с требованием пройти повторную верификацию в установленный срок.

Повторное подтверждение личности не требуется только потому, что срок действия удостоверяющих документов истёк или они были заменены.

Предположительно, повторная процедура не требуется и в случае, если произошла смена имени. Однако регистрационная палата пока не подтвердила, какой порядок будет применяться в случае изменения имени.

Последствия несоблюдения

Несоблюдение требований после вступления их в силу может расцениваться как уголовное правонарушение, за которое предусмотрен штраф и другие последствия. Например, в реестре компаний также будет сделана отметка о том, что личность не подтверждена.

Отсутствие верификации расценивается как правонарушение для физического лица, так и для компании и её директоров, если к компании не применяются исключения.

Важный момент – назначение директора с нарушением процедуры IDV будет считаться действительным, и законность его действий не будет поставлена под сомнение. Однако, после того как IDV станет обязательным, лицо, чья личность не подтверждена, не сможет быть зарегистрировано в регистрационной палате в качестве директора или участника партнёрства при создании компании или LLP.

Неверифицированные лица также не смогут подавать документы от имени компании после вступления в силу новых требований к подаче документов. На практике это означает, что процедура IDV должна быть завершена до назначения, чтобы директор мог действовать с момента вступления в должность.

Что предпринять

Компании и партнёрства, у которых дата подачи декларации приходится вскоре после 18 ноября 2025 года, должны готовиться к IDV уже сейчас. Это позволит избежать проблем и задержек в работе в будущем.

Ещё до вступления нововведений в силу рекомендуется:

• Проверить и при необходимости обновить сведения о директорах и лицах с существенным контролем
• Определить, кто должен пройти процедуру IDV, и проинформировать этих лиц
• Проверить сроки действия документов, особенно для тех, кому придётся использовать очную проверку или ACSP
• Сверить даты подачи подтверждающих деклараций, чтобы пройти IDV вовремя

Регистрационная палата позволяет пройти верификацию добровольно заранее, что в некоторых случаях существенно упрощает ситуацию.

Ожидается дополнительная информация от регистрационной палаты, поэтому статья может дополняться.